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● 山東鄒平曝巨額騙貸案:初中文化老板偽造公章公文 3年騙銀行5億


  造成直接損失4億元。
  近日,中國裁判文書網公布了一起發生在山東省鄒平縣的特大公司騙貸案,涉案金額高達5.5億元。
  自2014年4月至2017年期間,山東商人鄭月強利用名下三家公司,通過偽造財務數據、虛構交易等,騙取包括工商銀行鄒平支行、建設銀行鄒平支行在內至少6家銀行合計5.54億元,並造成直接經濟損失4.14億元。與此同時,鄭月強還伙同他人偽造國家機關印章2枚,並用此印章偽造國家機關公文4份。
  判決書顯示,鄭月強,1963年出生於山東省鄒平縣,初中文化,鄒平佰鄭油棉有限責任公司(以下簡稱“佰鄭油棉公司”)法人代表,鄒平佰福康生物科技有限公司(以下簡稱“佰福康公司”)、鄒平金絲生態纖維科技有限公司(以下簡稱“金絲生態公司”)實際控制人。
  山東省濱州市濱城區人民法院(以下簡稱“濱城法院”)一審認為,被告人鄭月強作為佰鄭油棉公司、佰福康公司、金絲生態公司直接負責的主管人員,其行為已構成騙取貸款、票據承兌、金融票證罪,判處有期徒刑六年六個月,並處罰金50萬元。
  北京市東元律師事務所合伙人戴睿律師對時間財經表示,銀行應加倍注意審查貸款企業交易的真實性和付款能力,以及發生損失以後的具體措施。除了報案,依法追繳貸款外,還應吸取經驗教訓,“亡羊補牢,為時不晚”。但客觀實際情況是,類似案件層出不窮,這就需要銀行下大力氣防范。
  3年騙5億
  時間財經查閱天眼查發現,鄭月強目前除擔任佰鄭油棉公司法人外,還擔任兩家公司高管。其中,佰鄭油棉公司成立於2005年9月,注冊資本1.6億元,目前經營狀態為在營。自今年1月起至今,佰鄭油棉公司因未按時履行法律義務,5次遭法院強制執行。
  
  判決書顯示,因涉嫌騙取貸款罪,鄭月強於2017年8月11日遭刑事拘留,同年9月15日被釋放,當日因涉嫌犯偽造國家機關公文、印章罪被刑事拘留,同年9月30日被逮捕。
  經濱城法院審理查明,早在2014年4月,鄭月強就安排人員偽造合同書,虛構佰鄭油棉公司與青島德信環宇國際貿易有限公司(以下簡稱“德信環宇公司”)的貿易背景,偽造財務報表、審計報告等虛假材料,於同月15日以佰鄭油棉公司的名義與工商銀行鄒平支行簽訂流動資金借款合同,騙取工商銀行鄒平支行貸款1.4億元。
  上述貸款撥付至德信環宇公司後,後者按照鄭月強的要求將款項轉入指定賬戶,大部分款項用於該公司年產10萬噸精煉玉米胚芽油建設項目。
  據德信環宇公司實際控制人劉某證實,其公司與佰鄭油棉公司並無業務往來,也未簽訂過10萬噸玉米胚芽項目。當時鄭月強找他幫忙,讓其公司幫忙簽訂假合同作為貸款用途,貸款轉到劉某控制的公司後,會按照鄭月強的要求將貸款款項轉到後者指定的賬戶。
  自1.4億元貸款到賬後,在接下來三年時間裡,鄭月強又利用佰鄭油棉公司、佰福康公司、金絲生態公司從工商銀行鄒平支行、招商銀行鄒平支行、建設銀行鄒平支行、齊魯銀行鄒平支行等合計騙取貸款5.5億元。
  其中,佰鄭油棉公司以欺騙手段取得銀行貸款、票據承兌3.98億元,造成損失2.58億元;佰福康公司騙取銀行貸款、金融票證1.31億元,造成直接經濟損失1.31億元;金絲生態公司騙取銀行貸款2490萬元,造成直接經濟損失2490萬元。以上合計,鄭月強騙取銀行貸款、票據承兌、金融票證5.54億元。
  有期徒刑6年6個月
  在法庭上,鄭月強辯解稱,其安排公司財務人員按照銀行要求辦理貸款,相關數據只有放大後才能貸出款。至於偽造公文和印章是為了貸款,未作他用。此外,鄭月強辯護人認為,銀行工作人員並未被騙,他們對借款人提交的虛假材料是清楚的。
  然而,據招商銀行鄒平支行風險管理部總經理陳某提供的證詞,其負責公司貸款審批業務及貸款風險化解工作,是佰鄭油棉公司2000萬元貸款和佰福康公司1000萬元貸款在濱州分行層面的授信審批審議人員,授信環節無紙質材料。
  銀行放款也由陳某審核,且在放款通知書上簽過字。據陳某稱,他並不知道上述兩筆貸款相關材料中的購銷合同、財務報表及審計報告等存在虛假數據。
  濱城法院審理認為,鄭月強及其辯護人提交的佰鄭油棉公司財務部的電腦郵件截圖,只能說明銀行工作人員通過郵箱說明貸款要求,財務人員要按銀行要求准備貸款資料,在案的現有證據並不能證實鄭月強向銀行提供虛假資料時銀行工作人員全不知情。即便銀行個別業務人員了解該情況,也不能否認銀行整體被騙的事實。
  至於鄭月強辯解的“公司相關數據只有放大後才能貸出款,因而不構成騙取貸款罪”,濱城法院認為,鄭月強安排他人偽造銷售合同、票據承兌、金融票證,使巨額金融資金陷入巨大風險中,且貸款到期後,未履行還款義務,給銀行造成的損失確已存在。根據相關規定,鄭月強行為已構成騙貸罪,其辯護意見不予采納。
  關於該起案件,濱城法院一審判罰結果是:被告人鄭月強犯騙取貸款、票據承兌、金融票證罪,判處有期徒刑六年六個月,並處罰金50萬元;被告單位佰鄭油棉公司、佰福康公司、金絲生態公司分別判處罰金600萬元、300萬元、50萬元。此外,司法機關還將繼續追繳違法所得。(北京時間財經 胡飛)
(責任編輯:馬先震)
TIME:2019-06-16
來源網站:中國經濟網
來源網址:http://finance.ce.cn/stock/gsgdbd/201906/16/t20190616_32372842.shtml